Consultanță patrimonială · Din 2011
Structuri patrimoniale solide, construite cu răbdare și adaptate unui orizont de generații.
Peste 180 de dosare patrimoniale · Constanța · București · Cluj-Napoca · Timișoara
Majoritatea consultanților financiari vorbesc despre randamente trimestriale. Noi construim împreună cu clienții noștri un cadru patrimonial care să supraviețuiască ciclurilor economice, modificărilor legislative și schimbărilor de generație. Din 2011, echipa Stan & Stoica a lucrat cu antreprenori, profesioniști independenți și familii cu patrimoniu consolidat din Constanța și din întreaga țară, ajutându-i să identifice vulnerabilitățile structurale ale averii lor înainte ca acestea să devină probleme reale. Abordarea noastră combină analiza juridică, fiscală și financiară într-un singur cadru coerent, bazat pe o relație de lungă durată cu fiecare client. Nu oferim produse standard — oferim arhitecturi patrimoniale construite pentru durata de viață a afacerii și a familiei dvs.
Fiecare element al portofoliului dvs. este analizat prin prisma stabilității pe termen lung.
Identificăm și cuantificăm riscurile la care este expus capitalul dvs. — de la volatilitatea de piață la riscul juridic și de contrapartidă — și propunem mecanisme concrete de atenuare, calibrate la profilul și obiectivele dvs. specifice.
Utilizăm instrumente de tip insurance wrapper autorizate în jurisdicții UE pentru a proteja activele de riscurile de succesiune, impozitare forțată și sechestru, menținând în același timp flexibilitatea de investiție necesară unui portofoliu activ.
Proiectăm structuri legale — fundații, holdinguri de familie, trusturi — adaptate legislației române și europene, care separă averea personală de cea operațională și asigură o transmitere ordonată între generații.
Acționăm exclusiv în interesul clientului: nu primim comisioane de la produse terțe, nu avem conflicte de interese ascunse. Relația noastră este guvernată de un acord de confidențialitate și de un standard fiduciar pe care îl respectăm fără excepție.
„Am apelat la Stan & Stoica în 2018, când restructuram grupul de companii și nu știam cum să protejez activele imobiliare de riscurile operaționale. Trei luni mai târziu, aveam o structură holding clară, un plan de succesiune și, pentru prima dată în 12 ani de antreprenoriat, sentimentul că averea familiei mele nu depinde de soarta unei singure firme.”
— Andrei Moldovan, antreprenor, Cluj-Napoca
Primul pas este o conversație confidențială de 45 de minute în care evaluăm împreună expunerile principale ale capitalului dvs.
Solicitați o consultațieConstanța reprezintă un nod economic cu particularități specifice: port internațional, activitate imobiliară sezonieră intensă, o comunitate de antreprenori din sectoarele maritim, logistic și comercial. Aceste caracteristici generează profiluri de risc distincte față de mediul urban tipic, cu expuneri valutare, cicluri de lichiditate mai accentuate și interdependențe juridice complexe. Stan & Stoica cunoaște această piață din interior — suntem prezenți în Constanța de la înființare și am lucrat cu zeci de clienți din regiune, înțelegând deopotrivă contextul local și cerințele standardelor europene de conformitate patrimonială. Paleta cromatică a sediului nostru — albastru azur și alb cald — reflectă tocmai echilibrul între dinamismul marin al orașului și sobrietatea cu care tratăm fiecare dosar.
